Wenn du auf den Staat angewiesen bist, bekommst du nur dann Geld, wenn du fast gar nicht mehr arbeiten kannst. Egal in welchem Job! Die BU dagegen unterstützt dich schon früher und du bestimmst, welche BU-Rente du monatlich brauchst.

Dein monatlicher Beitrag bleibt über die ganze Laufzeit voll garantiert und verändert sich nur, wenn du es willst.

Mit dem weltweiten BU Schutz bist du überall bestens abgesichert – egal, ob du längere Zeit auf Reisen bist, im Ausland arbeitest oder sogar auswanderst.

Manchmal fallen Fähigkeiten weg, die für dich selbstverständlich sind: am Handy tippen, Fahrrad fahren, sehen, hören, sprechen. Wenn du eine dieser 13 definierten Grundfähigkeiten für mindestens 6 Monate verlierst, übernimmt die Canada Life deine Beitragszahlung – selbst wenn du nicht berufsunfähig bist.

Am Anfang sitzt das Geld vielleicht noch nicht so locker – völlig normal. Deswegen kannst du deine BU-Rente später ganz einfach erhöhen, ohne erneute Risikoprüfung. Egal ob du mehr verdienst, in deine erste eigene Wohnung ziehst, heiratest, ein Kind bekommst oder eine Immobilie kaufst: Mit dem Life-Upgrade bleibst du flexibel, wenn dein Leben größer wird.

Stell dir vor, du fällst länger aus und kannst für mindestens ein halbes Jahr nicht arbeiten. Mit der Zusatzoption bei Arbeitsunfähigkeit (AU) musst du nicht erst warten, bis Du berufsunfähig bist: Du bekommst schon während deiner AU eine monatliche Rente – genauso hoch wie deine BU-Absicherung. Außerdem übernimmt die Canada Life ab einer 6-wöchigen AU die Beitragszahlung. Und das bis zu 36 Monate lang.

Bei finanziellen Engpässen ermöglichen Beitragsstundung und freistellung eine vorübergehende Entlastung – mit vollem Schutz bei Stundung und reduziertem Schutz bei Freistellung.

Wenn du den Job wechselst – egal ob’s kreativer, etwas ruhiger oder einfach weniger risikoreich wird – kannst du prüfen lassen, ob deine Beiträge dadurch günstiger werden. Keine Sorge, teurer wird es nie!